家庭的未来财务顾问——寿险规划师

与邱先生是经朋友介绍认识的,听说对方是寿险规划师,第一反应是此人是个推销保险的,不过是换了名字而已。因为曾被保险推销员殷勤的电话追踪搞得精疲力竭,对邱先生并无太多好感,但与他一番交谈之后,才发现寿险规划师与普通保险推销员的不同之处。
邱先生的大学生活是在清华度过的,学的是材料工程,大学毕业后曾在美国留学６年。有这么好的学历背景,为什么要转行做寿险规划师呢？邱先生笑了笑说：“我所在的公司是一家中外合资的保险公司,我会加入其中,完全是因为公司那份奇特的招聘启事。”邱先生所说的招聘启事要求前来应聘的人员,没有寿险从业经验,大学本科以上学历,上年年收入超过１２万元,有１０年的工作经历,年龄还要在３５岁以上。
“做一家保险公司职员,需要有这么高的条件？”邱先生说,这恐怕是寿险规划师与普通保险推销员的不同之处吧。随着国家金融管理政策的发展,百姓对金融投资理念的成熟,以往保障型保险商品,将逐渐被保险、证券、基金、储蓄等各种金融产品加以综合处置的组合投资所取代,能够为投资者提供理财规划师型的寿险营销专业人员将会大受欢迎。寿险规划师将会是百姓未来的家庭财务顾问。事实上在一些发达国家,寿险规划师已经是一个发展很成熟的职业了,他同律师、医师、工程师、经济师一样,对从业者的综合素质要求很高。这样看来,公司开出如此“苛刻”的应聘条件也就不奇怪了。
邱先生经过严格筛选后,公司还要通过事业说明会、性向测试、面谈等程序进行考核,合格者才能够得到更多的培训和实做机会。在此期间,每位寿险规划师会得到公司支付的１２个月财务补助金。寿险规划师也有一套职称级别进程,从寿险规划师到资深寿险规划师、执行寿险规划师、首席寿险规划师直至资深首席寿险规划师。每一个级别对从业者都有不同的高要求,而完成整个级别过程至少需要１０年至２０年的时间。目前,邱先生在工作中遇到的最大阻力是见人难。他对记者说,许多人一听他们是寿险规划师,就认定是来推销保险的,连面都不愿见,更不用说交谈了。尽管困难重重,但邱先生依旧信心十足。他认为既然寿险规划师这个职业还没有得到大多数人的认可,自己就应当以一个创业者的心态去面对,而且要把这种心态继续下去。