上海银行:从“养老金”向“养老金融”蜕变

是上海市首批两家养老金代发之一,15年来不断加大资源投入,悉心培育老年客户群体,致力于成为养老金融服务专家,围绕产品、服务、渠道、营销,加大创新和发展的力度,逐步实现从“养老金”到“养老金融”的蜕变。 打造养老特色渠道体系 2013年,在加快推进周家渡路支行等10家养老金融支行建设的基础上,上海银行启动了50家养老金融支行的建设工作,加快推进软硬件设施适老性改造,如:在具备条件的养老金融支行的网点试点设置适老卫生间,开国内银行业之先；增强网点适老文化氛围,进行适老基础软硬件改造,如各网点配备医药急救箱和各种度数的老花镜,部分养老金融支行提供软面爱心座椅、无糖点心、饮品推车、老年读物报架,以及针对老人喜欢使用存折的习惯,增设存折取款机等。
2013年6月,国务院副总理、主席等一行赴上海银行养老特色支行周家渡路支行考察,并给予了高度评价。上海银监局局长廖岷将周家渡路支行作为“党的群众路线教育实践活动”联系点,并于2013年8月专程开展实地调研,提出了指导性意见和要求。 构建适老增值服务平台 自2013年起,上海银行针对养老客户的衣食住行等养老生活需求,精心甄选优质“银发合作伙伴”,围绕消费优惠、健康管理、住房保障及咨询等,搭建养老综合服务平台,包括入住高端养老社区；享受中医诊疗、保健养生、居家护养、个性体检、康复医疗等,提供养老客户才能享受的优惠价格,为养老客户安筑健康、舒心的晚年生活。
同时,制定并印发《上海银行养老客户增值服务商管理办法》,规范化、制度化搭建增值服务平台。上海银行的养老客户仅凭一张“美好生活卡”,就能享受独一无二、品类繁多的养老消费优惠。 构建养老特色产品体系 针对老年客户低风险偏好,上海银行专门创设“养老无忧”和养老专属。仅限VIP客户和养老客户购买,产品运作稳健,风险等级为“低”和“极低”,每月及每周定期发售。 围绕养老客户资产综合配置,结合养老客户投资风险偏好,上海银行还陆续引入各类具有鲜明养老特色的基金、和理财产品。针对养老客户差异化的风险偏好,并结合老年人的实际财务状况,他们设计并推出四类养老理财套餐。