递送保单营销员要做好的几件事

在整个递送保单的过程,营销员要做好以下几件事情：
1.检查保单有无错误
内容包括名字、身份证、保险金额、投保险种是否有错误。这些工作比较繁琐,很多营销员可能会忽略,因为只要前期工作做仔细,内勤工作人员又认真负责,这些错误是不会出现的。然而,一旦出错,错误又出现在客户面前,将会造成诸多不良影响。客户一会认为不重视他,把他的资料弄错,二会认为你不够专业,做事不够用心,以后再想购买保单,不会再找你,也不会把你推荐给想要买保险的熟人。
2.将客户资料输入电脑或写入档案卡,以便做好售后服务等工作
成交一张保单,只是经营客户的开始,客户能否真正成为你的客户还不好说。如果你送完保单就火急火燎地开发下一位客户,对刚成交的客户不闻不问,那么,这只能是一锤子买卖,这位客户只能是一位向你买过保险的人,而不是你的客户。要想让向你买过保险的人都变成你的客户,就要详细记录存档客户的资料,全力做好的客户售后服务,让你和客户之间的关系变成朋友,甚至像亲人一样的关系,那客户回报你的将是加保、转介绍客户名单……
3.准备保单和客户需求表
先为客户做一个专属、独具一格的保单封套,封套上有你的联络方式等内容,把保单、名片以及客户全方位的保障计划放到保险封套中。在保单上,把保险条款特别重要的地方用彩笔标识出来。客户全方位的保障计划包括现有保单在内的全盘保障计划,同时做一个综合需求计划表,以便在交付保单时,顺便说明已实现的保障部分,及提示日后需追加的保障部分。
4.递交保单
递送保单时,可先向客户表示祝贺,然后就保障范围和条款进行解释。在解释时,既要呈现保单的功能,也要注意提及除外责任和保全知识等。许多客户不知道自己买了什么,不清楚保障范围和保险利益,有客户甚至以为买了保险就什么都保,什么都赔。因此,在保单解释的时候一定要再次向客户说明清楚,以免造成日后理赔纠纷,影响营销员和整个行业的形象。
5.提示客户保障缺口
讲解完保单条款后,把客户全方位的保险需求表拿出来,告诉客户哪些保障已经购足了,哪些还没有买,哪些还需要补充。简单扼要的向他解释你所推荐的及问他何种需要是最迫切的,等待客户回答。如果客户认为还不是时候,就将这个需求表放到客户保单套里,同时自己留存一份,然后记得下次见客户。