保险规划师是做什么的

平安保险是做什么的

保险理财规划师是做什么的？靠谱吗？与保险业务员有什么区别？

如果你觉得平安只是一家保险公司，就太小看它了。
除了平安人寿、产险、养老、健康四家保险子公司外，平安还涉及银行、证券、基金等金融领域，规模也越来越大。

目前在我国保险市场上，以佣金为主要收入来源的保险代理人推销保险产品是保险行销的主要方式。而保险代理人依旧良莠不齐，误导销售的情况也屡见不鲜，让人诟病。为此，很多保险公司会组建保险理财规划师团队，来吸引高端客户，并为其提供更加优质的服务。那么，保险理财规划师到底专不专业呢？

理财规划师就是指导或帮助客户理财。

保险公司理财规划师是要有资格代理中国境内所有保险公司的保险业务，精通各种金融业务：股票、基金、期货、债券、外汇、保险。帮助客户合理分配资金，保障客户和收益最大化。

主要根据客户的资产状况与风险偏好，以规范的模式提供财务建议，为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避，包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等，确保其资产的保值、增值。

国家理财规划师(ChFP)认证是业内衡量理财师能力的一把标尺。

通过考试的人，都会经过一个非常正规的、系统的、专业的理财规划学习，这也说明了，他们能够达到理财规划师的基本素质要求。

这类证书分为高级、中级和初级3种。其中，高级理财规划师是金融行业最高级别的资格认证。

拿到高级证书相当于拿到副教授的职称，要求理财师能够带领理财师团队整体开展规模化的业务;

中级证书要求理财师能够独立地为客户服务;

初级证书要求认知理财市场、掌握理财的一些基本技能。

作为一名合格的理财师，一要有国家的资格认定证书;二是要提供诚信的综合性的理财规划服务。

在保证客户资产安全的前提下提供综合理财服务，为客户的资产保值、增值，理财师也会随着客户资产的增值来达到自身价值的增值。

首先，其资格不一样,考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样，理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书；

其次，服务对象不一样，理财规划师服务的是高端寿险客户群体，资产一般在500万元以上，而保险业务员则不分，主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体；

再次，佣金和薪资水平不一样，理财规划师的年薪资一般在10万元以上，而保险业务员则不一定，根据其付出多少来决定其年佣金。

一般来说，从事理财规划，先丛最基础的保险业务员做起，经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师。