以专业视角;做稳健投资

团队名片：农商银行“智赢卓越”理财师团队由五位精英理财师组成。团队始终秉承“以客户需求为中心”的服务理念,为客户量身打造专业、实用的理财方案。
理财故事
理财就要找专业人士
打造一支专业的理财师团队是青岛农商银行财富管理工作的重要组成部分。无论是从最初的理财师选拔,还是后期的培训指导,专业素质一直是青岛农商银行对理财师的重要要求之一。青岛农商银行的理财师们始终以专业的视角为客户提供专业的理财建议 。
理财师小王就是青岛农商银行经过层层选拔脱颖而出的优秀理财师。一天,李阿姨来到理财服务区,跟小王聊起了她的理财需求。通过聊天得知,56岁的李阿姨为退休人员,每月大概有6000元左右的退休工资,李阿姨觉得这身体也没有以前好,自己有个头疼脑热就得让子女担心,自己不愿意给子女再增添麻烦,同时还想发挥余热,“希望再帮孙女增添一笔上学钱”。李阿姨觉得“这理财的事还是应该交给专业的人士打理”,于是来到理财师小王这儿咨询。小王热情地接待了李阿姨。
经过对李阿姨风险承受能力和理财需求的分析,小王认为 ,“李阿姨拥有一定理财收入,随着年纪的增长,医疗费用支出逐渐增加,是消耗储备金的主要时期 ,类似李女士这样的家庭,理财重点应当以追求稳健为主。”
在此基础上,理财师小王跟李阿姨建议,从退休金里拿出一小部分适当投保商业保险,以减轻资金和子女的负担。给小孙女储备教育金,可以通过基金定投以及用存量资金购买国债等方式。
听了小王的建议 ,李阿姨连连称赞,“理财就要找专业的人”,“把钱交给专业的人打理,放心！”
◎团队建设
三部曲推动理财师发展
在2013山东省理财师专业大赛上,我们见识到青岛农商银行理财师的身影,这支优秀理财师团队也一举夺得2013山东省金融理财师专业大赛“优胜团队奖”,参赛理财师也获得个人一、二、三等奖、优秀理财师奖等个人奖项,树立了青岛农商银行专业理财的新形象。
据悉,在比赛结束后,青岛农商银行继续推进理财师团队建设,“
一是通过选拔考试、模拟情景演练等方式,在行内选拔了一批理财精英充实到理财师团队。行外通过人才招聘,引进了一批有经验有能力的理财师。
二是鼓励理财师参加专业培训 ,积极考取AFP、CFP等相关理财证书。
三是培养部分经验丰富的理财师,使之能够综合运用各种投资工具为客户提供综合理财规划服务,更可为中高端客户量身定制私人专属规划方案。”相关负责人介绍。
借助2013山东省金融理财师专业大赛,青岛农商银行在理财师团队建设方面形成全面发展的良好氛围,相关负责人介绍,“
一是发挥获奖理财师的明星效应,通过其参赛经验分享 、先进工作经验分享等,在全行理财师队伍中形成比学赶超的良好氛围。
二是继续充实高素质专职理财师队伍,通过内部层层选拔、外部人才招聘精选具备一定专业素质和能力的优秀理财师。
三是加强对理财师团队的培训 。一方面与北京当代金融培训公司签订战略协议,对青岛农商银行理财师制定专业培训计划,进一步提高理财师专业素质。另一方面,加大业务指导力度,使我行理财师在具备专业素质的基础上熟练掌握熟悉各项理财产品,提升为客户资产组合的能力。”