保险单及配套单证、客户档案管理

保险单及配套单证、客户档案管理有以下几类：1.保险单承保工作的第三步,就是为投保人（被保险人）出具正式保险单（正本）。保险单正本交给投保人,保险单副本留存公司业务档案。出单时,应有专人负责审核保险单是否合格,检查有无遗漏或缺陷,特别是对审核投保单时所提到的若干项内容,如有误,及时予以纠正。签发保险单,要有保险公司营业部（公司）公章、签证员、复核员印章。2.配套单证配套单证包括两类,一是交给投保人的保险费收据、盖有公章的条款、特别约定等,另一是保险公司留存的保险单（副本）、预收保险费收据、保险费收据（存根）、特别约定（存根）、收费卡、客户卡等。客户档案管理是寿险承保实务管理的一项重要内容,它关系客户利益和保险公司的信誉。因此,客户档案管理理应受到管理层的重视,最好设有专人负责。1.客户基本情况主要包括投保人、被保险人姓名、年龄、职业、经济状况、健康状况及联系地址、电话等资料。其中投保人姓名、联系地址、电话一定要准确无误。2.保费缴费卡保管好每年交费的收据（存根）和缴费卡,做好续保收费的准备工作。如果是银行代收,则应建立与银行协调一致的保费收费卡。同时,应将收费卡有关资料录人电脑备存。3.给付和赔付记录卡根据寿险合同（条款）,被保险人（受益人）按规定期限和金额或出现意外事故从保险公司领取给付金或赔付金,同时,保险公司内勤人员要做相应的记录,将有关资料登记存档,包括电脑录入存档。4.保险种类、保险金额等变更的记录当客户增加购买其它寿险或增加保险金额时,保险公司内勤人员必须及时给予记录,并把相应资料录入电脑存档。第二节寿险理赔管理寿险理赔管理原则寿险理赔是指寿险公司在被保险人发生约定的保险事故后,根据寿险合同有关条款的规定,承担保险责任,履行保险金给付义务的过程。在寿险市场竞争激烈的今天,理赔运作的好坏直接关系到寿险公司的形象和信誉。